Vita – Rico Bialy
Geboren wurde ich im Februar 1970 in Lauchhammer, einer Kleinstadt in der Niederlausitz. Nach der Schulzeit in Senftenberg sowie in Cottbus und mit dem Abschluss der allgemeinen Hochschulreife (Abitur) begann ich an der Pädagogischen Hochschule Dr.-Theodor-Neubauer Erfurt (jetzt Universität Erfurt) ein Mathematik- und Physikstudium. Im Zuge der Wiedervereinigung der beiden deutschen Staaten überdachte ich meinen zukünftigen Lebensweg und schlug im August 1991 eine neue berufliche Laufbahn ein.
Von der Pike auf erlernte ich den Beruf des Bankkaufmanns. Später absolvierte ich an der Ostdeutschen Sparkassenakademie in Potsdam das Studium zum Sparkassen-Betriebswirt. Meine beruflichen Stationen bei Sparkassen und Banken waren:
- Kundenberater für Baufinanzierungen
- Mitarbeiter in der Personalentwicklung
- Ausbildungsleiter
- Filialleiter
- Vermittlerbetreuer für Finanzierungen und Wertpapiergeschäfte
In den Jahren meiner Tätigkeit erhielt ich umfangreiche Handlungskompetenzen in den Bereichen der Geld- und Vermögensanlage sowie im Finanzierungsbereich.
Seit August 1991 beschäftige ich mich ausschließlich mit den Themen Geld, Finanzen und Finanzstrategien und setzte mich intensiv mit der Wirtschaft auseinander. So wurde mein Beruf zum Hobby und das Hobby zur Berufung: Vermögensmanagements auf Basis von Investmentfonds und ETFs.
Auf eigenen Wunsch beendete ich am 31. Dezember 2004 meine Arbeit als Angestellter (zuletzt bei der Deutsche Kreditbank AG) und machte ich mich nach fünfmonatiger Vorbereitung zum 1. Juni 2005 selbstständig. Als freier, unabhängiger Investmentberater und Finanzmakler bin ich ausschließlich im Auftrag meiner Mandanten – also in Ihrem Auftrag – tätig und suche für Sie nach optimalen Lösungen. Für meine Mandanten in den Bereichen Vermögensmanagement auf Basis von Investmentfonds und ETFs sowie für Baufinanzierungskunden (Immobiliardarlehen) decke ich auch den Bereich der Versicherungen ab.
Haben Sie Fragen an mich oder interessieren Sie sich für eine partnerschaftliche Zusammenarbeit? Dann rufen Sie mich an oder schicken mir eine E-Mail. Ich freue mich über Ihren Anruf oder Ihre Nachricht und werde mich sehr gern mit Ihnen in Verbindung setzen.
Ihr Rico Bialy
Mein Ausbildungs-/Qualifizierungsweg:
- 08/1991 bis 01/1994 – Ausbildung zum Bankkaufmann
- 03/1994 bis 11/1994 – Qualifikation zum Bausparberater
- 10/1995 bis 11/1995 – Ausbildereignungsprüfung nach § 6 Absatz 3 AEVOöD
- 08/1996 bis 02/1998 – Studium zum Sparkassen-Betriebswirt
- 04/2003 bis 03/2005 – Qualifikation zum Investmentberater
- 8. Juli 2005 – Gewerbeerlaubnis nach § 34c Abs. 1 Nr. 1 GewO: Vermittler von Finanzprodukten
- 2. Januar 2008 – Gewerbeerlaubnis nach§ 34d Abs. 1 GewO: Versicherungsmakler
- 3. April 2013 – Gewerbeerlaubnis nach § 34f Abs. 1 Nr. 1 GewO: Finanzanlagenvermittler
- 11. Juli 2016 – Gewerbeerlaubnis na§ 34i Abs. 1 GewO: Immobiliardarlehensvermittler
- seit 1994: regelmäßige Teilnahme an Fach- und fachübergreifenden Schulungen und Seminaren
Meine Auszeichnungen:
- Finanzberater des Jahres 2008 – Top 100 (Rang 58) => Ausgezeichnet von der Zeitschrift €uro
- Finanzberater des Jahres 2010 – Top 50 (Rang 39) => Ausgezeichnet von den Zeitschriften €uro und €uro am Sonntag
- Finanzberater des Jahres 2018 – Top 50 (Rang 33) => Ausgezeichnet von den Zeitschriften €uro, €uro am Sonntag und Börse online
- Finanzberater des Jahres 2019 – Top 50 (Rang 19) => Ausgezeichnet von den Zeitschriften €uro, €uro am Sonntag und Börse online
- Finanzberater des Jahres 2021 – Top 10 (Rang 6) => Ausgezeichnet von den Zeitschriften €uro, €uro am Sonntag und Börse online
- Finanzberater des Jahres 2022 – Top 10 (Rang 2) => Ausgezeichnet von den Zeitschriften €uro, €uro am Sonntag und Börse online
Meine Nebentätigkeiten:
- 10/1994 bis 07/2004 – Vorsitzender eines Prüfungsausschusses im Ausbildungsberuf „Bankkaufmann/Bankkauffrau“ der IHK Cottbus
- 06/1997 bis 08/2003 – Assessor für verschiedene Potenzialanalyseverfahren und Assessment-Center
- 08/1998 bis 07/2002 – Mitglied im Prüfungserstellungsausschuss für bundeseinheitliche Abschlussprüfungen Bankkaufmann/-frau (Vertreter des Landes Brandenburg)
- 04/1996 bis 03/2020 – Moderator und Dozent für multimediale Bank- und Wirtschaftsplanspiele
- 09/1996 bis 08/2003 – Dozententätigkeit in den Themenbereichen Wertpapiergeschäft und Finanzierungen für den Ostdeutschen Sparkassen- und Giroverband/Ostdeutsche Sparkassenakademie
- seit 09/2003 – Honorar-Dozent in den Themenbereichen:
- Wertpapiere – Depotstrategien auf Basis von Investmentfonds und ETFs
- (Bau-)Finanzierungen (bis Oktober 2019)