Vermögensmanagement auf Investmentfondsbasis oder Fonds-Vermögensverwaltung?
Individuelles, privates Vermögensmanagement auf Investmentfondsbasis
Bialy Finanz –
Ihr Spezialist mit Lausitzer Wurzeln
Vermögensaufbau ist Vertrauenssache!
Unabhängig von der Größe des Vermögens beschäftigt viele Menschen die Frage, wie sie ihr Kapital sicher und rentabel investieren sollen. Inzwischen dürfte wohl jeder Anleger gemerkt haben, dass bei Zinsen, die deutlich unter der Inflationsrate liegen, das Kapital nicht mehr wächst.
Ein Beispiel:
Sie investieren 100.000 EUR zu einem Zinssatz von 2,0 Prozent in ein 10-jähriges Festgeld mit jährlicher Zinszahlung. Die Inflationsrate soll konstant bei 5,0 Prozent liegen. (Zur Information: In 2022 lag die Inflationsrate in Deutschland im Jahresdurchschnitt bei 7,9 Prozent!)
Nach 10 Jahren ist der angelegte Betrag durch Zinsen und Zinseszinsen auf 121.899,44 EUR gestiegen. Allerdings kann man sich nun trotzdem weniger von diesem Geld kaufen als zu Beginn der Anlagedauer der 100.000 EUR, da die um die Inflation bereinigte Kaufkraft nicht 121.899,44 EUR, sondern nur 74.835,68 EUR beträgt.
Fazit: Der Kaufkraftverlust des Geldvermögens durch niedrige Zinsen und höhere Inflation schreitet voran – langsam, aber unaufhaltsam.
Derjenige, der langfristig Vermögen aufbauen will und auch derjenige, der in ein paar Jahren noch genauso viel für sein Geld bekommen (kaufen) möchte wie heute (Stichwort Inflation), kann diesem Sachverhalt auf Dauer nicht tatenlos zusehen und muss handeln. Aber wie?
Unser privates Vermögensmanagement ist individuell auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten und deshalb für JEDEN mit einem Anlagehorizont von mindestens drei bis fünf Jahren geeignet.
Standardisierte Fonds-Vermögensverwaltungen von unseren Partnerbanken und -vermögensverwaltern
Bei einer standardisierten Fonds-Vermögensverwaltung „kaufen“ Sie sich in eine Ihrem Risiko entsprechenden Strategie ein. Sie haben keinen Einfluss auf die Fondsauswahl und können auch nicht bestimmte Fonds kaufen oder verkaufen. Diese Entscheidungen trifft ausschließlich die Bank bzw. der Vermögensverwalter.
Die Mindestanlagesumme beträgt zwischen 2.500 und 10.000 EUR – je nach Vermögensverwalter.
Auf Wunsch vermittelt Bialy Finanz folgende standardisierte Fonds-Vermögensverwaltungen von Partnerbanken, wobei i.d.R. mehrere nach dem Risiko zu unterscheidende Anlagestrategien pro Partnerbank zur Verfügung stehen (Aufzählung in alphabetischer Reihenfolge):
* bank zweiplus ag (Schweiz)
* Baumann und Partners (Luxemburger Vermögensverwaltung)
* ComfortInvest (growney GmbH; Online-Vermögensverwalter)
* DJE Kapital AG (Deutscher Vermögensverwalter)
* easyInvesto (MorgenFund GmbH; Luxemburg; Online-Vermögensverwalter)
* ebase (European Bank for Financial Services GmbH; FNZ Group, Deutschland)
* Moventum S.C.A. (Luxemburg)
* Patriarch Multi-Manager GmbH (Deutschland) i.V.m. Liontrust
* Sutor Bank (Deutsche Privatbank)