Neue EU-PRIIPs-Verordnung
Seit dem 01.01.2023 gilt für Fonds die neue EU-PRIIPs-Verordnung, deren Ziel es ist, europaweit standardisierte und einheitliche Informationsdokumente zu den wesentlichen Informationen über Anlageprodukte zu schaffen. Kapitalverwaltungsgesellschaften sind verpflichtet, Basisinformationsblätter gemäß den Vorgaben der EU-PRIIPs-Verordnung zu erstellen und zu veröffentlichen. Sofern uns diese für einen Fonds noch nicht vorliegen, ist es aktuell nicht möglich, diesen Fonds zu erwerben.
Vorabpauschale entfällt auch in diesem Jahr!
03.01.2023 Da der von der Deutschen Bundesbank am 03.01.2022 veröffentlichte Basiszinssatz negativ war, kommt es im Januar 2023 in den Fondsdepots nicht zu einer Berechnung der Vorabpauschale für das Jahr 2022. Aber leider wird im Januar 2024 wieder eine Vorabpauschale für das Kalenderjahr 2023 erhoben, da der Basiszinssatz aktuell positiv ist.
Wir haben guten Nachrichten für Sie!
03.01.2022 Information zur Vorabpauschale für das abgelaufene Jahr 2021: Da der Basiszins der Deutschen Bundesbank für die Vorabpauschale 2021 mit 0,00 % festgelegt wurde, kommt es im Januar 2022 nicht zu einer Berechnung der Vorabpauschale für das Jahr 2021.
Wissenswertes zur Riester-Rente
17.02.2021 Die Riester-Rente macht zurzeit wieder negative Schlagzeilen in den (sozialen) Medien. Ist dies gerechtfertigt? Nein! Warum nein? Weil jedes Finanzprodukt seine Berechtigung hat. Aber nicht jedes Finanzprodukt ist für jeden geeignet. Eine individuelle Analyse ist stets Voraussetzung dafür, ob und wenn ja, wie das Finanzprodukt für den einzelnen Kunden geeignet ist.
Ich empfehle das YouTube-Video von Stephan Peters als Antwort auf den rbb-Beitrag vom 04.01.2021 in Super.Markt – ein Verbraucher- und Wirtschaftsmagazin.
Wissenswertes zur Besteuerung von Investmentfonds
10.01.2021 Steuerliche Regeln und Vorschriften sind für den Laien auf Anhieb meist nicht verständlich. Das gilt auch für die Änderungen, die das Investmentsteuerreformgesetz für Fondsanleger mit sich brachte, welches zum 1. Januar 2018 eingeführt wurde.
Wer sich noch einmal genauer vor Augen führen möchte, wie die pauschale Besteuerung von laufenden Fondserträgen im Einzelnen funktioniert, findet alle Details in einem Erklär-Video des deutschen Fondsverbandes